2021年 8月16日

日前，施罗德发布的2021年全球投资者研究报告显示，受新冠疫情影响，过去一年虽然挑战重重，但89%的中国投资者表示， 2020年他们的储蓄和投资达到或者超过了原定计划。储蓄和投资计划的完成也使中国投资者对未来回报保持一如既往的乐观，他们预计的未来五年平均年回报率连续第二年上升，达到12.7%。

此项调查由施罗德委托独立调查机构在2021年3月16日至5月7日期间通过线上进行，涵盖全球32个地区的23450名投资者，其中包括1000名中国投资者。

2020年的新冠疫情使中国投资者对未来产生较大不确定性，并对理财规划的行为产生影响。83%受访者表示，自新冠疫情爆发以来花费了更多时间思考自己的财务状况以及重组个人财务。

施罗德投资中国区总裁郭炜评论道：

新冠疫情爆发以来，中国率先控制住疫情蔓延，也率先恢复了经济正增长。加上过去两年多A股市场较好的表现，使中国投资者对于未来投资回报较为乐观。不过，在实现预期回报的具体操作上，国内投资者需要定期检查自己的理财计划和投资组合状况，以及时根据生活收入情况和自身风险承受能力，结合对市场的判断，适当调整资产的投资组合。

在接近9成受访者达到或者超过了原定的储蓄和投资计划之际，其中，70%受访都表示主要原因是收入的增长，57%表示主要原因是减少了不必要的开支。在过去一年，吸纳最多受访者资金的三个股票及基金板块分别是互联网和科技公司 (70%)；大宗商品(61%)、及黄金、白银及贵金属 (59%)。另外，当被问及“明年的投资组合中最想投资的三个国家”时，80%的中国受访者选择了中国。

郭炜表示：

除了互联网、科技，其实还有很多具有较好前景的投资主题。在我们看来，与智能制造、改变生活方式和气候变化相关的公司也提供了诱人的潜力。比如数字化消费正成为生活新趋势，那些能影响人们生活方式的公司，可以带来潜在投资机会。此外，气候变化将成为未来全球经济、社会和金融市场的决定性驱动因素，各国政商界在这一议题上都给予了前所未有的重视，相关利好将为相关行业的长期发展铺路。

从报告结果看，中国投资者存在本土偏好。近年来中国资本市场发展迅速，经济转型、产业升级带来了层出不穷的投资机会。但我们也鼓励国内投资者扩宽视野，考虑海外资产配置机会，通过多元投资的方式分散单一投资市场波动所带来的风险。比如通过互认基金和QDII计划，以及即将启动的粤港澳大湾区“跨境理财通”，均给中国投资者提供了更多元化的投资机会。

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关于施罗德投资  

施罗德投资于 1994 年在上海成立其第一个中国内地的代表处，是首批进入中国内地的外资资产管理公司之一。

2005 年，它与交通银行合资成立基金管理公司（交银施罗德基金管理有限公司），以满足投资者对基金投资的日益需求。

2007 年，它开始通过外资银行的 QDII 配额为其客户提供海外投资机会。

2017 年，它在“内地与香港基金互认安排”下推出以亚洲为主的多元化资产收益基金。

2018 年，它在国内推出其首只私募基金，此举进一步表明其将会致力于创造合适的投资策略，以满足内地合格的高净值人士及相关合格机构投资者的个性化投资需求。

作为全球投资管理公司，施罗德投资致力于帮助全球各地的机构、渠道及个人投资者达成目标、实现抱负及为未来作好准备。世界不断变化，客户的需求亦随之改变。因此施罗德投资一直顺应时代发展进行调整，并持续专注于客户最重视的价值。

凭借丰富的经验及专业知识，施罗德投资汇聚人才及数据，以发掘主导未来的趋势。这为施罗德投资带来独特的视角，令其始终怀抱高确信度进行投资。施罗德投资以创造可持续的回报为目标，深受客 户信赖，为客户管理的资产总值达 5,744亿英镑（6,417亿欧元／7,851亿美元）*。施罗德投资初心不改，将继续致力为客户和社会建筑繁荣的未来。目前派驻在全球六大洲的超过 5,500名优秀专业人才均为实现此目标全力以赴。

施罗德投资是一家注重本地化管理的全球企业，它将客户需求作为一切的核心。历经逾两个世纪、七 代人的不懈努力，施罗德投资不断成长、发展专长，且始终以客户需求及利益为先。

*以上所有资料来源：施罗德投资，数据截至 2020年12月31日。

注：上文所指“施罗德投资”均指“施罗德投资集团”。

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