2025年8月18日至21日，由金程教育主办，GIFP中国、iGAAS中国和RFP协会联合指导的“818全球财富管理主题论坛” 在四天的高密度智慧碰撞中圆满落幕。本次论坛以“跨界破局·财富共生” 为主题，汇聚八位来自顶尖高校、头部金融机构与行业前沿的重量级嘉宾，聚焦大财富时代的机遇与挑战，为行业呈现了一场高规格、深内容、前瞻性的思想盛宴。

【聚焦】大财富时代：变革、生态与人才重塑

论坛首日，五位专家系统解构了聚焦利率下行、人口结构变迁、监管重塑及客户需求升级背景下的大财富时代变革，深度探讨银行、保险、券商等机构的转型路径，投资者财富守护策略及金融人才进化方向，为大家带来洞见未来的思想盛宴。

宏观视野：时代变革与金融新局

刘天鸣博士（原上海交通大学继续教育学院副院长）在开幕演讲《大财富时代：金融业的变革与机遇》中指出，我们正站在“百年未有之大变局”的十字路口。他系统阐述了中国居民财富结构从“房产主导”向“金融资产多元化”的转型趋势，并指出未来金融业的四大增长点：养老金融、财富传承、ESG投资和下沉市场。

银行破局：从“卖产品”到“做生态”

林正讲师（原大型外资银行行长）在《从“卖产品”到“做生态”：银行高净值服务破局》中，犀利指出传统模式下银行服务的局限性，并提出：“高净值客户需要的是专业意见和资源整合”，并强调“人+平台+产品”融合是未来竞争的核心。

保险新蓝海：养老、健康、财富三位一体

韩文峰讲师（近15年保险营销财富管理实战专家）在《养老、健康与财富管理：保险业三位一体新蓝海》中提出，保险从业者应转型为“养老-健康-财富”三位一体的综合规划师，真正成为客户“对抗长寿风险的关键伙伴”。

券商转型：从交易通道到财富管家

周巍讲师（某大型券商投行部董事）在《从交易通道到财富管家：解码券商大财富赛道新玩法》中，深入分析了券商财富管理的转型路径，并指出，券商唯有跳出同质化竞争，才能真正实现向“财富管家”的跃迁。

人才模型发布：全生命周期财富规划师的诞生

韩霄讲师（金程教育产品研发总监）压轴发布《大财富时代下的财经人才发展模型》，首次公开“财富管理全生命周期模型”与“金字塔能力模型”。他强调：“未来金融人才必须掌握客户洞察、产品解读、资源整合、科技应用四大核心能力，并能提供‘创富、守富、传富、再创富’的全周期服务。”

【转型】专业认证赋能：系统提升，持证前行

在818全球财富管理主题论坛的后续议程中，三位协会特聘资深专家分别围绕低利率环境下的资产配置、老龄化社会的财富规划与离岸信托的风险管控三大核心议题，带来了深度融合国际视野与本土实践的高价值分享，为从业者与投资者提供了前沿、实用的财富管理新策略，助力识别市场新机遇、强化财富保障能力，全面增强应对复杂金融环境的核心竞争力。

低利率时代的财富保卫战

姜雨轩女士（RFP协会特聘专家）在《低利率时代家庭财富保卫战：3招让你的钱不“躺平”》中，结合国际经验与中国实际，提出：提升权益类资产比例，关注高股息、REITs等稳定收益资产；通过“保险+年金”锁定长期收益；适度配置海外资产，分散风险。

她强调，RFP 美国注册财务策划师 认证所涵盖的七大规划模块，正是帮助从业者系统掌握家庭财富管理能力的核心路径。

老龄化时代的财富锚点

何铮铮先生（iGAAS协会特聘专家）在《从“银发潮”到“财富锚”：老龄化时代财富规划全链路》中，深入解读养老政策与银发经济机遇，提出：三维财富模型、四类客群画像、从业者三大能力进阶，他强调：FPP养老规划师 认证，能够帮助从业者系统提升养老规划与资源整合能力。

离岸信托的风险与边界

郁超颖女士（GIFP协会特聘专家）在《从“击穿事件”看离岸信托：财富保护的边界与风险》中，通过张兰、娃哈哈等典型案例，剖析离岸信托常见风险：法律效力冲突；架构设计瑕疵；控制权保留过度。她提出金融从业者可通过CRMO（注册风险管理师） 等认证系统提升风控能力与合规认知。

当利率下行的浪潮冲刷传统模式，当人口结构的变迁重塑需求逻辑，当监管与市场的双重变革推动行业迭代，本次 818 理财节暨全球财富管理主题论坛，不仅是一场汇聚智慧的思想碰撞，更是一次锚定未来的行业实践 —— 它以 “跨界破局” 为钥，打开了金融机构转型的新思路；以 “财富共生” 为核，搭建了机构、人才与投资者共赢的新桥梁；以 “人才进化” 为基，筑牢了大财富时代高质量发展的新根基。

刘天鸣教授解构金融变革趋势，林正讲师勾勒银行转型蓝图，韩文峰专家阐释保险新赛道逻辑，周巍董事解码券商转型痛点，韩霄总监发布人才发展模型，姜雨轩专家提出家庭财富策略，何铮铮专家拆解养老财富规划，郁超颖讲师解析离岸信托风险。每一场分享都化作照亮行业前路的微光，每一项成果都成为推动财富管理生态升级的力量。

站在本次活动的终点，亦是转型发展的新起点。未来，金程教育将以本次活动为契机，持续深化与GIFP中国、 iGAAS 中国和RFP 协会的战略合作，涵盖RFP认证、AFM认证、FPP认证、RHM认证、CPH认证、FAA认证、WTP认证、CRMO认证等重要专业证书认证，为从业者提供了从“学习→认证→实践→持续教育”的一站式成长闭环，让 “财经人才发展模型” 惠及更多从业者，让专业的财富管理知识走进更多家庭。

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